2018年12月1日，第十四屆深圳警營開放日現場，深圳中行積極助力反詐宣傳。
2017年1月，深圳中行被評為“深圳市打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作先進集體”。
2018年1月26日，周女士手持異地中行借記卡要求開通網銀功能。深圳中行引導員經詢問得知客戶開通網銀是要轉款投資買賣黃金，但其對收款方信息知之甚少。后經該行大堂經理了解，周女士是被親戚拉入了一個名為“量子金融平臺”的微信群，群主宣稱投1萬美元可獲5千美元的回報。該行大堂經理意識到周女士遇到了傳銷詐騙，及時勸解并報警……
2019年3月21日，深圳中行大堂經理在審核香港客戶黃女士70多萬元人民幣的轉賬業務時，發現其手機顯示收款方是“許氏兄弟投資管理有限公司”，而實際收款的卻是個人賬戶。通過進一步了解得知，客戶轉款用于投資，但并未簽署任何投資合同或協議，只是受朋友影響參與。該行的安保經理、內控副行長與趕到的民警多番勸說，黃女士終于醒悟……
近年來，犯罪分子借助于手機短信、固定電話、網絡等通信工具和現代技術手段，以投資、退稅、中獎、欠費、培訓、保健等各種名目實施非接觸式詐騙，詐騙手法花樣百出，詐騙事件層出不窮。
不怕騙術翻新，反詐同步更新。中國銀行深圳市分行以國有大行的責任與擔當、以大安全觀的超前意識和敢于破局的勇氣，與時俱進，多管齊下，迅捷反制，打擊和防范電信網絡詐騙工作走在同業前列。
多管齊下，打防并舉
深圳中行高度重視反信息詐騙工作，成立了以分管行領導為組長，安全保衛部等九部門領導為成員的打擊治理電信網絡違法犯罪工作領導小組，由該行安全保衛部牽頭，負責全面統籌，落實打擊治理、源頭監管、宣傳防范等各項措施。領導小組下設反信息詐騙專家小組，負責快速查詢止付（凍結）、協助偵查、風險評估、涉案資金返還、培訓交流、研判會商等。
面對消費安全的“災區”與“盲區”，該行著力加大對市民金融消費安全教育的力度，先后印制派發了上千本宣傳手冊、萬余張宣傳折頁，同時通過網點LED屏、深圳中行官方微信、短信提醒等形式強化防范信息詐騙系列宣傳，通過在全轄開展防范電信網絡新型違法犯罪宣傳月活動及“百家網點進社區”活動，深入社區、醫院、學校等，為市民解密騙術，提高市民識詐防騙能力和自我保護意識。
此外，該行利用“晨會案防一分鐘”、邀請轄區民警進行專題培訓等形式，組織員工、保安員開展反詐知識培訓，提高員工、保安員甄別和打擊信息詐騙的能力。與此同時，從賬戶開設、監管、結算、轉賬、提現等多方面進行制度的細化和完善，采取首問制度，要求員工對匯款轉賬異常多詢問、多提醒，攔截、制止可疑轉賬。
及時研判，精準打擊
據介紹，針對近年來圍繞銀行卡實施信息詐騙犯罪有所增加的態勢，深圳中行在同業中率先掛牌設立“中國銀行網安警務室”，由公安網警和深圳中行雙方派出人員進駐，每天互通最新信息詐騙研判結果，共商打防應對策略，做到及時應對、實時打防。
深圳中行還定期向公安網警匯總信息詐騙相關數據，為公安網警及時預警預防提供數據支持，有效加強了雙方信息的及時溝通。
為實施全天候高效攔截，深圳中行24小時電話客服中心95566與深圳市反信息詐騙專線、深圳市公安局刑事偵查局直接對接，同時該行在深圳市反詐騙中心設立“座席專崗”，無縫對接，實時響應，7×24小時不間斷提供協查資源，協助公安機關快速辦理涉案賬戶的快查、快凍，快扣工作，以秒級反應，分鐘止付，精準打擊犯罪，守護市民資金安全。
與時俱進，迅捷反制
隨著打擊力度的加大以及民眾防范意識的提高,電信網絡詐騙手法不斷“換代升級”，令人防不勝防。深圳中行與時俱進，推陳出新，積極應對。
2006年5月，市民李月（化名）的手機接到陌生信息，顯示其在沃爾瑪消費了4850元。之后李月撥通了手機信息提示的電話號碼，對方以各種理由誘使李月通過銀行轉賬轉出144855元。李月意識到被騙，隨即報警。羅湖公安分局蓮塘派出所接到報警后，對涉案賬戶進行了司法凍結，凍結金額95000多元。因涉案賬戶是在他行以虛假證件開戶，抓捕詐騙嫌疑人的難度較大，一時無法結案，法院也無法將涉案賬戶凍結資金判決扣劃返還李月。
為了填補法律空白，深圳公安網警部門積極推動，深圳中行主動配合，雙方就打擊信息詐騙展開了極具前瞻性的合作。2012年7月，深圳中行與深圳市公安網監分局正式簽署了《打擊信息詐騙戰略陣地機制合作協議書》，建立了電信詐騙案件凍結資金原路返還受害人機制，按照合作協議書的操作流程，“李月案”中的凍結資金原路返還受害人。
這是全國第一家敘作電信網絡新型違法犯罪案件凍結資金原路返還業務，獲得深圳市公安局、深圳銀監局認可，推動了地區性、全國性凍結資金返還工作機制的建立。
數字聚集
來自深圳市公安局的統計數據顯示，2018年1月1日-2019年5月7日,深圳中行成功攔截電信網絡新型違法犯罪案件10宗、金額超62萬元；凍結資金返還19筆、金額人民幣超282萬元。
截至2019年4月30日，深圳中行全轄共協助司法機關查詢賬戶1799個；緊急止付（凍結）賬戶623個、金額超224萬元；返還涉案凍結資金6筆、金額人民幣超143萬元。
先鋒之譽
深圳中行打擊和防范電信詐騙工作在全國同業中擁有多項第一：第一家與公安機關簽署《打擊信息詐騙戰略陣地機制合作協議書》；第一家在銀行內部設立網安警務室；第一家啟動快速查詢止付（凍結）業務；第一家敘做涉案資金返還業務等等……
深圳中行反電信詐騙
工作大事記
2010年，深圳中行出臺《電信網銀詐騙案件防范和處理工作指引》；中國銀行IT藍圖上線，對涉案賬戶，利用新系統優勢實施境內中行網點臨時止付（凍結）；與深圳市公安局網監支隊簽署協議，在深圳同業中第一家設立由民警駐點的網安警務室；
2012年2月，深圳中行配合公安網監成功搗毀一個利用網絡誘騙客戶資金的重大犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人19人，凍結詐騙資金491萬元，查封作案用電腦250臺。
2012年，深圳中行發文《關于建立打擊信息詐騙戰略陣地機制的通知》，聯動公安網監部門，建立打擊信息詐騙戰略陣地；在全國同業中率先與深圳市公安機關簽署《打擊信息詐騙戰略陣地機制合作協議書》，第一家敘做電信網絡新型違法犯罪案件凍結資金返還業務。
2014—2015年，深圳中行連續兩年被深圳市反信息詐騙聯盟評為“反信息詐騙先鋒機構”。
2016年，深圳中行安全保衛部被深圳市公安局網警支隊授予“打擊涉網犯罪先鋒部門”。
2017年6月，深圳市銀行業協會在中國銀行業協會反欺詐工作現場（研討）會上，就“中國銀行深圳市分行率先原路返還被騙資金9.5萬元”給予高度評價。
2017年，深圳中行被深圳市社會治安綜合治理委員會評為“打擊治理電信網絡新型違法犯罪先進集體”。
2018年12月，第十四屆深圳警營開放日，深圳中行作為受邀單位，在反詐中心分會場為參觀市民進行反詐宣傳。
晶報記者 馬琳 通訊員 黃璜
