江蘇銀行深圳分行持續(xù)加強(qiáng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗錢等新型違法犯罪的風(fēng)險防范，嚴(yán)把客戶開戶關(guān)，對開戶意愿真實性、賬戶用途、開戶資料進(jìn)行嚴(yán)格人工甄別，近期成功堵截多起異常開戶行為，維護(hù)金融秩序安全穩(wěn)定。
一是加強(qiáng)培訓(xùn)，提升人工甄別水平。分行營運(yùn)部在每月組織運(yùn)營主任培訓(xùn)學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，增加了社區(qū)支行行長和業(yè)務(wù)主管的培訓(xùn)，整體提升了風(fēng)險防范意識。二是建立了信息互通機(jī)制，當(dāng)一家網(wǎng)點(diǎn)發(fā)現(xiàn)可疑人員，立刻拍照并描述情況發(fā)到包括社區(qū)支行在內(nèi)的各支行開戶交流工作群，引起深圳轄區(qū)內(nèi)全部網(wǎng)點(diǎn)的重點(diǎn)關(guān)注，全面遏制了異常開戶，僅2019年12月就成功堵截異常開戶30多例。
2019年12月中旬，陸續(xù)有29人次持深圳市某實業(yè)有限公司工作證明、某知名公司工牌至江蘇銀行深圳清湖支行、坂田支行、五和支行以代發(fā)工資名義要求開立借記卡。經(jīng)查，該公司未在江蘇銀行開戶及辦理代發(fā)業(yè)務(wù)，客戶也無法提供社保繳費(fèi)證明或其他在本地生活、工作等輔助證明。同時，網(wǎng)點(diǎn)相關(guān)負(fù)責(zé)人通過查看客戶進(jìn)出網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)控錄像發(fā)現(xiàn)有他人陪同、有專車接送等異常情況。根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)反洗錢客戶身份識別要求，該行認(rèn)為上述客戶開戶業(yè)務(wù)存在較大風(fēng)險，疑似開戶后交予他人使用，存在倒賣銀行卡給他人進(jìn)行洗錢的風(fēng)險，故拒絕客戶開卡申請。
江蘇銀行深圳分行將繼續(xù)加強(qiáng)廳堂服務(wù)管理，重點(diǎn)關(guān)注老年人、農(nóng)民工等受騙高危人群，加強(qiáng)人工甄別力度與甄別專業(yè)性，從開戶源頭防范業(yè)務(wù)風(fēng)險發(fā)生。
