深圳新聞網·見圳客戶端2020年9月16日訊 近幾年來光大銀行經營業績持續向好，市場影響力不斷提升，在2020年7月1日英國《銀行家》“全球銀行1000強”最新榜單中，光大銀行排名提升至第35位，較去年上升4個位次。圍繞“打造一流財富管理銀行”的戰略愿景，光大銀行以敏捷、科技、生態為核心不斷推動財富管理業務創新。光大銀行私人銀行在數字化產品創新、生態場景融合、線上化客戶體驗提升等方面不斷突破，讓智能、便捷的陽光服務深入人心，為客戶打造具有溫度的智慧私行。
光大銀行私人銀行業務從2011年發展至今，私行客戶規模不斷壯大、管理客戶資產穩步增長。截至2020年6月末，光大銀行私行客戶數突破3.67萬人，較2011年增長了5倍；管理私行客戶資產從483億元（2011年末）提升至4268億元，增長了8.8倍。
數字增長的背后離不開金融科技創新力量的支持。2020年光大私人銀行依托“123+N”的數字光大體系，在總行成立私人銀行一級部后，以實現私行業務“線上化、數字化及智能化”為核心，利用大數據、人工智能等金融科技技術，推出了掌薪寶、養老生態圈、財富AI+等智慧名品，優化客戶的財富管理體驗。
自2004年推出國內首款人民幣銀行理財產品以來，光大銀行陽光理財業務始終堅持“為客戶創造價值”的理念，不斷推陳出新，形成了豐富完整的金融產品體系。2020年5月，光大銀行創新推出“掌薪寶”現金管理工具。“掌薪寶”作為針對投資者閑散資金保值增值需求推出的先進管理投資平臺，整合了貨幣基金、自營理財和中短債基金三類產品。截至2020年7月末，該平臺累計實現產品銷量6128.9億元，通過多產品同時購買、T+0實時到賬等創新功能的支持，真正做到了“閑錢理財，隨用隨取”，為客戶打造出一站式余額理財解決方案。
同時，光大銀行私人銀行在發展過程中積極踐行社會責任，關注客戶健康養老需求，在生態場景+金融融合方面亦實現了新的突破。2020年5月，針對當前需求集中的養老場景，光大銀行私人銀行業內首創推出了“頤享陽光·健康養老生態圈”服務。通過協同數十家機構，交互12大系統，構建7大場景，一站式滿足客戶醫療健康、養老社區、投資理財、資金融通、旅游出行、生活繳費等多樣化需求，為客戶的養老生活帶來便捷。截至2020年8月中旬，光大私行養老生態圈訪問量突破4.6萬人次，訪客量突破3.5萬人。
“智能時代、體驗為王”，當前光大銀行三大APP月度活躍客戶已突破2000萬。為了進一步為提高理財產品銷售能力，優化客戶線上交易體驗，光大銀行私人銀行部創新推出了財富AI+項目，通過人工智能技術生成產品AI講解視頻，幫助客戶了解產品重點、把握理財風險。下階段還將陸續推出AI智能視訊和AI資料審核功能，客戶可在線完成生物識別，并同虛擬數字人進行實時視頻交流；同時客戶可自主上傳材料在線完成AI合格投資者認定，秒級獲知審核結果。通過人工智能技術在財富管理業務的應用，為客戶打造一站式智能化線上交易體驗，讓理財更簡單，讓服務更溫暖。
為提升投資顧問、理財隊伍的專業化服務水平,光大銀行私人銀行還創新性采用智能培訓賦能營銷人員標準化能力打造。通過借助人工智能技術+私行培訓資源，采用AI技術模擬真實用戶與業務人員實時對話，還原營銷場景，幫助業務人員快速掌握業務知識，更好地服務私行客群，提升客戶體驗。
除此以外，光大銀行私人銀行通過舉辦家族辦公室法稅系列線上講座，服務企業主，覆蓋客戶近萬人次；同時，積極開拓創新，依托敏捷化營銷工具“數字名片”，優化客戶便利體驗，累計觸達15萬人次；通過約40場線上直播進行投資者教育，覆蓋13萬人次。
未來已來，光大銀行私人銀行將繼續通過“金融+科技”的充分融合，以客戶為中心，賦能私行業務不斷完善線上化、實現數字化并在應用領域突破智能化。力爭在未來三年內打造業務內領先的數字私行、移動私行，為客戶提供更加豐富精彩的服務體驗。（樓蓉 李昕）
