見圳客戶端·深圳新聞網(wǎng)12月1日訊 11月30日下午，中國(guó)太保旗下中國(guó)太保壽險(xiǎn)與上海信托“對(duì)接信托服務(wù)合作協(xié)議”簽約儀式在上海舉行。中國(guó)太保壽險(xiǎn)與上海信托雙方強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)手、融匯各自特色,共同為高凈值客戶提供更專業(yè)、更強(qiáng)大、更安全的財(cái)富管理保障。
強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)手 合作共贏
中國(guó)太保總裁傅帆，浦發(fā)銀行行長(zhǎng)、上海信托董事長(zhǎng)潘衛(wèi)東出席活動(dòng)；中國(guó)太保壽險(xiǎn)總經(jīng)理潘艷紅，上海信托總經(jīng)理陳兵代表雙方簽署合作協(xié)議。
簽約儀式前，雙方回顧了在服務(wù)國(guó)家十四五規(guī)劃、落實(shí)資管新規(guī)實(shí)踐中的合作成果，并就后續(xù)雙方合作發(fā)展的方向進(jìn)行交流。
潘衛(wèi)東指出，創(chuàng)新要提升質(zhì)量，離不開交流和合作。當(dāng)前信托行業(yè)正處于變革期，上海信托在信托行業(yè)中穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、口碑突出，持續(xù)獲得監(jiān)管部門認(rèn)可。此次與中國(guó)太保合作的對(duì)接信托服務(wù)將發(fā)揮“1+1>2”的作用，開啟雙方合作里程碑式的新篇章。該服務(wù)實(shí)現(xiàn)了財(cái)富傳承、財(cái)富增值、風(fēng)險(xiǎn)隔離、稅務(wù)籌劃、隱私保護(hù)等資產(chǎn)管理功能，在市場(chǎng)調(diào)研中，受到高凈值人群乃至超高凈值人群的廣泛青睞。中國(guó)太保與上海信托通力合作，必將引領(lǐng)未來。
傅帆表示，當(dāng)前中國(guó)太保正在積極為國(guó)家“十四五”規(guī)劃謀篇布局，在大健康、大數(shù)據(jù)、大灣區(qū)、長(zhǎng)三角、投資等方面全力推進(jìn)。雙方以家族信托作為合作切入點(diǎn)，進(jìn)一步完善中國(guó)太保健康養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)鏈布局，幫助高端客戶信托受益人設(shè)計(jì)教育金、生育金、創(chuàng)業(yè)金、養(yǎng)老金等覆蓋其全生命周期的“私人定制”財(cái)富管理方案，將進(jìn)一步升級(jí)服務(wù)供給，助力客戶基業(yè)常青。后續(xù)雙方將會(huì)有更多、更廣泛合作機(jī)會(huì)，共同打造百年老店。
對(duì)接信托 創(chuàng)新升級(jí)
《2019年中國(guó)財(cái)富私人報(bào)告》中，對(duì)中國(guó)私人財(cái)富市場(chǎng)、高凈值人群投資態(tài)度及行為特點(diǎn)進(jìn)行了深入研究。報(bào)告指出：2018年可投資資產(chǎn)在1000萬以上的中國(guó)高凈值人群數(shù)量達(dá)到197萬人，2016-2018年年均復(fù)合增長(zhǎng)率為12%；到2019年底，中國(guó)高凈值人群數(shù)量約為220萬人，增幅為11%，市場(chǎng)體量較大，發(fā)展空間巨大。高凈值人群對(duì)財(cái)富管理的需求不斷多元化，包括財(cái)富保值、增值及繼承等多個(gè)方面，面對(duì)需求的多樣化，對(duì)接信托服務(wù)應(yīng)運(yùn)而生。
對(duì)接信托服務(wù)是一項(xiàng)結(jié)合人壽保險(xiǎn)與家族信托的金融服務(wù)，以人壽保單或年金保單作為信托財(cái)產(chǎn)，由委托人與信托機(jī)構(gòu)簽訂保險(xiǎn)金信托合同，當(dāng)被保險(xiǎn)人身故并發(fā)生保險(xiǎn)金賠付時(shí)，由保險(xiǎn)公司將保險(xiǎn)金賠付給受托人(即信托機(jī)構(gòu))，由受托人依據(jù)信托合同的約定，進(jìn)行管理和運(yùn)用，并按信托合同約定方式，在信托存續(xù)期及信托終止時(shí)，向信托受益人分配信托利益，實(shí)現(xiàn)財(cái)富的定制化傳承。
此項(xiàng)服務(wù)充分發(fā)揮了雙方專業(yè)優(yōu)勢(shì)，增強(qiáng)了保險(xiǎn)的財(cái)富管理功能，豐富了保險(xiǎn)受益人的選擇。一是實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隔離，鑄就企業(yè)家庭婚姻的護(hù)城河，全方位保障資產(chǎn)安全；二是進(jìn)行定制傳承，通過合理制定傳承方案，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的有序合理分配；三是保障民生服務(wù)，多樣化的保險(xiǎn)產(chǎn)品增值服務(wù)，擴(kuò)大信托傳承服務(wù)的覆蓋人群。
未來，中國(guó)太保將與上海信托開展多層次、多領(lǐng)域的合作，共同幫助高凈值客戶進(jìn)行更完善的財(cái)富管理。
