讀特客戶端 ·深圳新聞網8月13日訊 （記者 湯莎 通訊員 王曦晨）“斷卡”行動以來，雖然銀行業對開立賬戶審核要求日趨謹慎，但電信網絡詐騙案件依舊高發。在黨史學習教育深入開展之際，浦發銀行深圳分行進一步筑牢銀行網點的金融防線，助力“斷卡”行動提質增效，為廣大市民的金融生活保駕護航。
關注民生辦實事，對銀行從業人員來說，最重要的就是守好金融安全的底線。在深圳、珠海地區46個網點中，浦發銀行深圳分行多措并舉，通過落實制度、開展培訓、通報案例等手段，推動廳堂服務人員嚴格落實開戶前盡職調查責任，勤勉盡職識別“電詐”風險，以實際行動守護人民群眾的“錢袋子。”
“在防范新型電信網絡詐騙上，我們的工作人員一直在強化主體審核意識，杜絕走過場的形式主義，目前已截停多起可疑開卡事件”，浦發銀行深圳分行工作人員說道。
近日，該行某支行柜員在接待前來銀行開戶的市民時便發現了端倪。該市民稱開卡用途為存取款轉賬，但當工作人員提出要求出示工作證明時，市民從包里拿出的工作證明中卻存在手工修改痕跡。經驗豐富的柜員迅速察覺到可疑之處，遂告知需要審核并請此人先行離開。
當天下午，該市民再次來到銀行并提供了最新的工作證明。為確保信息無誤，工作人員查詢相關網站，發現諸多疑點，一是此人工作單位為2019年成立，但工作證明描述她在單位工作6年，與實際不符；二是客戶稱單位改過名字，但商事上變更信息欄位并未有變更戶名信息。面對以上疑問，該市民閃爍其詞，并未正面解答。經綜合分析，浦發銀行該支行工作人員初步判定客戶開立賬戶存在出租出借等嫌疑，拒絕辦理業務，并第一時間向全行共享信息，避免客戶存在投機心理并移步至其他網點辦理業務。
辦卡動機不明確的情況并不少見，而這往往是反電詐重點排查對象。近日，浦發銀行深圳分行某支行營業部收到市民線上申請的DIY借記卡，網點柜員遂通知市民前往網點領取卡片。當天下午，該市民來到網點辦理領卡手續，柜員在審核資料時發現此人對銀行開卡流程非常熟悉，經辦柜員隨即提高了警惕，并發現其提供的工作證明存在疑點。通過工商及百度查詢，工作人員發現均無此單位的網絡記錄。
為了確保開戶安全，該行柜員要求市民提供其它輔助證件，并追問工作單位無記錄的原因，該市民稱“公司是其弟弟開的，公司還沒有注冊”，同時拒絕提供輔助證件。該行工作人員進一步詢問,該市民便呈現出緊張狀態。據此情況，浦發銀行深圳分行工作人員隨即判定此人提供了虛假工作證明，且存在出租出借銀行卡的嫌疑，拒絕了他的領卡申請。
對于漸趨嚴謹的開戶流程，浦發銀行深圳分行工作人員表示，“我們將進一步加強開卡環節審核，嚴格審核單位、常住地址的真實性，確保手機號碼實名制等。我們將嚴守風險底線，堅持敢于追問，堅持敢于要求客戶提供證明，堅持發現可疑敢于拒絕，堅持不卑不亢的服務態度，這不僅是對我們的每一位客戶負責，更是為了切實維護社會治安穩定和人民群眾合法權益”。
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