讀特客戶端 ·深圳新聞網2021年9月3日訊 （通訊員 田中印）為落實好金融機構打擊治理電信網絡詐騙犯罪工作主體責任，今年以來江蘇銀行深圳分行在全市積極推進“斷卡”行動，營造安全的金融服務環境、維護民眾的合法權益，努力打造成為社會放心、客戶認同的“安全銀行”。
智能“斷卡”建立多層次管控機制
早在2016年人民銀行下發261號文件后，江蘇銀行就實現了與人民銀行電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺的對接，并多次進行系統優化改造，實現線上黑名單數據實時獲取、賬戶交易自動管控的功能。同時，該行依據行內反欺詐管理平臺和運營服務平臺，建立了多維度的賬戶風險監測模型，設計了涉賭涉詐各類黑灰名單區域化管控功能，各地分行可根據當地監管部門或公安機關的排查管控要求，因地制宜地開展片區化防范打擊治理電信網絡詐騙工作。通過這一系統進行全天候、全自動的賬戶管控，不僅減少了網點操作的工作量，釋放更多的人力資源轉向客戶身份識別等源頭性、關鍵性工作，還能有效管控存量涉案賬戶資金交易，阻斷詐騙資金流轉，為下一步資金返還工作提供便利。
通過各司其職、齊抓共管，江蘇銀行已形成了“總行統一設計、分行補充協調、支行落地執行”的運作模式，共同遏制電信網絡詐騙犯罪高發態勢，維護人民群眾財產安全和合法權益。
源頭“斷卡”加大開戶審核力度
為有效壓縮詐騙賬戶生存空間，避免犯罪分子批量大肆新開賬戶，江蘇銀行深圳分行各分支機構按照人民銀行、監管部門要求，制定了詳細的開戶盡職調查操作手冊，并通過“一核一問兩查看”即核對客戶有效身份證件、詢問客戶開戶用途、查看是否有人跟隨客戶、查看客戶神色是否慌張等方法初步對客戶進行身份識別。針對異地、偏遠山區、年齡偏大或偏小等異常情況的市民開戶，江蘇銀行更是進一步加強盡職調查。
“通過強有力的盡職調查措施，一方面提高了對客戶身份識別的全面性和準確性，有效識別客戶開卡的真實用途和合理性；另一方面也是向不法分子傳遞信號，江蘇銀行深圳分行將全力配合公安機關開展斷卡行動，保護人民群眾的財產安全，堅決遏制電信詐騙犯罪蔓延。”該行負責人表示。
協作“斷卡”加強警銀合作開展社會宣傳教育
為進一步提高人民群眾對電信網絡詐騙的認識，江蘇銀行深圳分行各分支機構積極對接當地公安機關，積極開展警銀宣傳、培訓、舉報工作。
一方面，該行通過利用廳堂效應，不斷滾動播放“一日售卡、終身受限”警示教育片，讓市民了解出借銀行卡的危害性；指導客戶簽署防范電信詐騙風險告知書，強化客戶防范電信詐騙的風險意識；張貼“五部委通告”“防范電信詐騙海報”，提高客戶對電信詐騙的了解；配合當地公安機關做好“國家反詐中心” APP的安裝宣傳。另一方面，江蘇銀行針對典型案例，廣泛邀請周邊居民、特殊人群參與，聯合轄區公安機關開展多種多樣防范電信詐騙宣傳講座，從“什么是電信詐騙”“出租、出借賬戶法律風險”“緊急止付操作”“真實案例分享”等方面向民眾普及防范電信詐騙知識。
打擊治理電信網絡詐騙犯罪是當前和今后一個時期的重點工作，江蘇銀行深圳分行表示，后續還將持續推進“斷卡”行動，切實維護好廣大人民群眾的財產安全和合法權益。
