讀特客戶端·深圳新聞網2022年8月27日訊（記者 朱琳）近日，交通銀行深圳分行著力開展增強人民群眾對非法集資的防范能力，警惕以虛擬貨幣、區塊鏈、NFT項目為噱頭的“金融創新”類詐騙，幫助百姓守住錢袋子，護好幸福家。
案例分享：深圳寶安警方 破獲一例虛擬幣詐騙案
隨著虛擬幣市場的火熱，一些不法分子盯上了這塊“富礦”，以高回報為誘餌，不少群眾紛紛中招，陷入虛假平臺的投資陷阱。近日，剛來深圳工作不久的周女士就因為投資“虛擬貨幣”，四十余萬存款在短短幾天打了水漂。
深圳寶安警方通過縝密偵查，迅速打掉一個以戀愛交友為名，實則誘導事主投資虛擬幣實施網絡詐騙的犯罪團伙。
據了解，家住江西的周女士在手機某交友軟件上認識了一名男子小偉，經過半個月的聊天，彼此也逐漸熟絡起來。自稱在金融公司做企業高管的小偉表示他有內幕消息，自己已經小賺不少了。
后續，周女士只身一人來到深圳寶安準備找新工作，正在福海街道橋頭社區某賓館休息時，收到小偉的消息，“我現在外面不方便，你幫我登錄賬戶操作一下，可以嗎？”周女士沒多想，便熱心地按照對方提示進入到“某證券”網站頁面，在賬戶里面幫小偉購買了一款“虛擬貨幣”。等到下午查看時，周女士發現小偉賬戶里面還真是賺了不少錢，于是開始向小偉認真了解如何購買該款“虛擬貨幣”。賬戶注冊后，周女士小試牛刀，果真小賺一筆，并立馬提現了近6萬現金出來。第二天，周女士又加大投資金額，看著翻倍的賬戶余額，沾沾自喜地繼續追加充值，此時她的賬戶里共有41萬余元。幾天后，周女士再次進入網站想提現，卻怎么也沒反應，聯系小偉了解情況時，發現已被拉黑。周女士懷疑被騙立即向警方求助。
什么是虛擬貨幣、NFT
“虛擬貨幣”是具有非貨幣當局發行、使用加密技術、分布式賬戶或類似技術、以數字化形式存在等特點的一種虛擬商品，如比特幣、以太幣、泰達幣、狗狗幣等。虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，不具有法償性與強制性，不是真正的貨幣，不應且不能作為貨幣在市場上流通使用。
“NFT（Non-fungible tokens）”非同質化代幣（不可替代代幣），是數字加密貨幣的一種，存儲在區塊鏈網絡上，它提供了一種全新的、數字化的權利形式。
虛擬貨幣、NFT交易炒作的風險
虛擬貨幣和NFT交易是最近猖獗的“金融創新”類詐騙。虛擬貨幣交易屬于非法金融活動，往往被不法分子利用作為噱頭炒作進行詐騙。NFT作為一種由區塊鏈技術驗證的新型數字資產，存在被利用進行洗錢、非法集資等犯罪行為的風險。
1.虛擬貨幣相關業務活動屬于非法金融活動
對于開展相關非法金融活動構成犯罪的，依法追究刑事責任。境外虛擬貨幣交易所通過互聯網向我國境內居民提供服務同樣屬于非法金融活動。
2.參與虛擬貨幣投資交易活動，法律不保護，損失自擔
任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關衍生品，違背公序良俗的，相關民事法律行為無效，由此引發的損失由其自行承擔；涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全的，由相關部門依法查處。
3.NFT交易中權益難以得到保障
目前還沒有針對NFT的監管機構，NFT交易雙方的權利和義務難以得到保障。根據NFT可對標實物價值的特性，可能會出現利用NFT進行洗錢犯罪、非法集資、違禁品暗網交易等犯罪行為，以及利用新技術、新應用從事違法犯罪活動等風險。
提高警惕，遠離“虛擬幣”詐騙
不做暴富夢，不信高回報。我們常常能在網絡上看到類似“比特幣瘋漲”、“因為挖礦導致顯卡漲價”等消息，很多年輕人在抖音也刷到自己喜歡的明星在外網發布數字作品“NFT”而賺得盆滿缽滿。在我國，目前不承認虛擬貨幣的貨幣屬性，因此相關的交易不受法律保護，并且還可能涉及傳銷詐騙活動。比較常見的騙局手段有“幣值上漲解凍資金”“代挖虛擬貨幣”和“高價虛假回收”等。大家切勿一時沖動參與虛擬貨幣交易，落入不法分子的圈套之中。
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