深圳新聞網2023年7月19日訊（記者 朱琳 通訊員 李嫦 劉瑩 林佳霓）近日，客戶姚女士來到郵儲銀行深圳分行轄內德興城支行，要求提升賬戶非柜面轉賬限額，同時辦理一筆金額為9500元的匯款。當班柜員詢問姚女士是否認識收款方，姚女士表示對方是她的律師，本次匯款用途為“手續費”。姚女士話音剛落，便引起了柜員和營業主管的注意，出于職業警覺，工作人員進一步向姚女士了解情況。
據姚女士講述，前段時間她在網上購買減肥產品時遭到了詐騙，損失金額為2萬元。姚女士沒有選擇報警，而是在網上找到一名自稱律師的人，想在對方的幫助下追回被騙的款項。這位“律師”讓姚女士通過一個不明網站與其在線簽約，并在合同中約定，被騙款項追回后，姚女士需要支付50%的手續費給對方。
幾天后，姚女士收到了一筆來自陌生人的匯款，金額為1.9萬元。“律師”向姚女士聲稱，這筆款項便是追回的詐騙款，并要求姚女士履行合同約定，將50%的手續費匯入其指定的個人賬戶上，因此，姚女士這才來到網點操作提額及匯款。聽完姚女士的描述，德興城支行工作人員認為其中存在大量疑點，初步判斷姚女士遭遇了電信詐騙，并建議姚女士暫停辦理匯款業務。同時，工作人員撥打了轄區派出所電話，請求民警前往網點協助處理。
在等候民警到場處理期間，德興城支行營業主管及大堂經理為姚女士科普了反詐防詐小知識，引導姚女士下載國家反詐中心APP，同時提醒姚女士，若遇到電信詐騙，應該立即選擇報警求助，不要輕信網絡上的不明人士。民警到場后立即對相關情況開展調查，發現姚女士在網上找的“律師”實際上是一個洗錢組織團伙，姚女士收到的1.9萬元，是另外一名受騙者轉來的。如果姚女士根據對方要求，將9500元匯入該團伙指定的賬戶，就相當于協助不法分子轉移詐騙款項，淪為犯罪分子洗錢的“工具人”。
在核實情況后，德興城支行立即啟動警銀聯動處置機制，對涉案賬戶內1.9萬元涉案資金進行了緊急止付。知道真相的姚女士后怕不已，對銀行工作人員及社區公安民警表示衷心的感謝，并在網點留言本上寫下了自己的表揚意見。公安民警也專程將表揚信送到了德興城支行，對網點工作人員盡職守責、務實高效的工作作風和精湛專業的職業技能表示高度肯定。
筑牢金融安全防線、守護群眾“錢袋子”，是金融機構的職責與使命。本月，郵儲銀行深圳分行根據監管部門要求，開展了以“預警勸阻別忽視，財產安全要重視”為主題的“全民反詐在行動”集中宣傳月活動。除主動詢問客戶轉賬用途、對可疑情況及時予以勸阻外，該行還在日常工作中開展防詐宣傳，向公眾普及預警勸阻工作重要性，旨在全面提高人民群眾反詐防詐意識，從防范的角度，努力遏制當前電信網絡詐騙案件高發態勢。
接下來，郵儲銀行深圳分行將在日常工作中繼續加強對員工的反詐培訓，不斷提升員工的風險防范意識及反詐防詐能力，全面提高轄內網點應急處置水平，讓“郵儲力量”成為人民群眾財產安全的守護者。（以上圖片由郵儲銀行深圳分行提供 授權給深圳新聞網使用）